لوریج در فارکس (یا همان اهرم در فارکس) یکی از جذاب‌ترین مفاهیم بازار معاملاتی است. این ابزار به شما اجازه می‌دهد با سرمایه‌ای کوچک، حجم بزرگی از معاملات را کنترل کنید. همچنین لوریج تریدینگ می‌تواند سودها را چند برابر کند اما خطر زیان را نیز بالا می‌برد. در این مطلب، با زبانی ساده و دوستانه، تمام نکات مهم در مورد اهرم معاملاتی را توضیح می‌دهیم.
لوریج در فارکس چگونه کار می‌کند
لوریج (اهرم معاملاتی) مانند یک ضریب عمل می‌کند که به معامله‌گر اجازه می‌دهد با پولی بیشتر از سرمایه‌ی واقعی خود وارد معامله شود. در margin trading در فارکس، شما مقداری پول (مارجین) را به‌عنوان سپرده کنار می‌گذارید. سپس کارگزار بر اساس نسبت لوریج انتخابی، قدرت خرید یا فروش شما را افزایش می‌دهد.
به‌عنوان مثال، فرض کنید ۱۰۰ دلار سرمایه دارید و لوریج ۱:۱۰۰ انتخاب می‌کنید. حالا میتوانید معامله‌ای به ارزش ۱۰,۰۰۰ دلار باز کنید. اگر قیمت ارز ۱ درصد به نفع شما حرکت کند، سودتان معادل ۱۰۰ دلار خواهد بود که برابر کل سرمایه اولیه شماست. اما اگر بازار برعکس عمل کند، همان مقدار را هم ممکن است از دست بدهید.
مثال ساده از لوریج در فارکس
- بدون لوریج: سرمایه = ۱۰۰ دلار، حداکثر حجم معامله = ۱۰۰ دلار.
- با لوریج ۱:۱۰۰: سرمایه = ۱۰۰ دلار، حداکثر حجم معامله = ۱۰,۰۰۰ دلار.
در نتیجه، اهرم در فارکس قدرت معامله‌گری را چند برابر می‌کند. اما باید مراقب باشید، چون ریسک ضرر نیز چند برابر خواهد شد.
مزایا و معایب لوریج در فارکس
در معاملات لوریج‌دار، همیشه دو روی سکه وجود دارد. با اینکه سود ممکن است خیلی سریع رشد کند، ریسک هم به همان اندازه افزایش می‌یابد.
مزایا لوریج در فارکس
- افزایش قدرت خرید: با اهرم ۱:۵۰، سرمایه ۱۰۰ دلاری شما به اندازه ۵۰۰۰ دلار قدرت معامله دارد.
- امکان معامله در بازارهای بزرگ‌تر: حتی اگر سرمایه کمی دارید، میتوانید وارد جفت‌ارزهای اصلی یا فرعی شوید.
- تنوع در استراتژی‌ها: لوریج تریدینگ دست شما را برای استراتژی‌های مختلف باز می‌گذارد.
- امکان کسب سود بیشتر در زمان کوتاه: اگر روند بازار به نفع شما باشد، سود بیشتری کسب می‌کنید.
مثال مزیت
فرض کنید ۲۰۰ دلار دارید و با اهرم ۱:۵۰ وارد معامله EUR/USD می‌شوید. اگر بازار ۲ درصد رشد کند، سود شما مثل این است که با ۱۰,۰۰۰ دلار معامله کرده‌اید. در یک موقعیت مناسب، این سود چند برابر حالتی است که بدون اهرم معامله می‌کردید.
معایب
- افزایش ریسک زیان: هرچه اهرم بالاتر باشد، احتمال کال مارجین هم بیشتر می‌شود.
- عدم توانایی در مدیریت احساسی: ضررهای بزرگ‌تر گاهی باعث تصمیم‌های احساسی و عجولانه می‌شود.
- کاهش انعطاف در مدیریت معامله: اگر سرمایه کمی داشته باشید و از لوریج بالا استفاده کنید، ممکن است زودتر متضرر شوید و فرصت تنظیم پوزیشن را از دست بدهید.
- نیاز به پرداخت کارمزد یا بهره شبانه: در برخی کارگزاری‌ها، معاملات لوریج‌دار دارای هزینه‌های اضافه هستند.
مثال عیب
تصور کنید ۲۰۰ دلار دارید و از اهرم ۱:۵۰۰ استفاده می‌کنید. اگر بازار فقط ۰.۵ درصد خلاف پیش‌بینی شما حرکت کند، ممکن است بخش زیادی از سرمایه را از دست بدهید. در این شرایط، ضرر شما به دلیل بزرگ بودن حجم معامله، ناگهانی و شدید خواهد بود. مقاله نماد مس در فارکس را هم بخوانید.
استراتژی‌های مدیریت ریسک با لوریج
برای اینکه از اهرم در فارکس به شکل هوشمندانه استفاده کنید، باید ریسک را به‌خوبی کنترل کنید. اینجا چند تکنیک ساده ولی بسیار ضروری را معرفی می‌کنیم.
استاپ‌لاس (Stop-Loss)
استاپ‌لاس دستور خودکاری است که در قیمت مشخصی معامله شما را می‌بندد تا جلوی ضرر بزرگ گرفته شود. به عنوان مثال، اگر یک جفت‌ارز را در ۱٫۲۰۰۰ خرید می‌کنید، میتوانید دستور توقف زیان خود را روی ۱٫۱۹۵۰ بگذارید تا در صورت سقوط بازار، ضررتان محدود بماند.
ریسک به ریوارد (Risk/Reward)
حتماً قبل از ورود به هر معامله، نسبت ریسک به ریوارد را بسنجید. فرض کنید حاضرید روی هر معامله ۱۰ دلار ریسک کنید اما انتظار دارید ۲۰ دلار سود ببرید. این یعنی ریسک به ریوارد شما ۱:۲ است. با چنین رویکردی، حتی اگر در نصف معاملات هم ضرر کنید، باز هم میتوانید سود کنید.
کوچک نگه‌داشتن حجم معاملات
دقت داشته باشید که همیشه از کل لوریج خود استفاده نکنید. مثلاً اگر اهرم ۱:۱۰۰ دارید، میتوانید بخشی از قدرت خریدتان را استفاده کنید و بقیه را ذخیره نگه دارید تا در صورت تغییر شرایط بازار، آمادگی داشته باشید.
مثال مدیریت ریسک
فرض کنید با سرمایه ۵۰۰ دلار می‌خواهید معامله کنید. اگر لوریج ۱:۱۰۰ انتخاب کردید، میتوانید تا ۵۰,۰۰۰ دلار حجم معامله باز کنید. اما اگر به‌جای استفاده کامل از لوریج، فقط حجم ۲۰,۰۰۰ دلاری را باز کنید، فشار کمتری بر مارجین شما وارد می‌شود و با خیال راحت‌تری میتوانید استاپ‌لاس‌های منطقی بگذارید.
جدول مقایسه نسبت‌های لوریج مختلف
در جدول زیر، برخی از نسبت‌های لوریج متداول را می‌بینید. این اعداد فقط برای مثال هستند و ممکن است در هر کارگزاری متفاوت باشد.
| نسبت لوریج | سرمایه اولیه (دلار) | قدرت معامله (دلار) | سود/زیان احتمالی در حرکت ۱٪ |
|---|---|---|---|
| 1:10 | 100 | 1,000 | ±10 دلار |
| 1:50 | 100 | 5,000 | ±50 دلار |
| 1:100 | 100 | 10,000 | ±100 دلار |
| 1:200 | 100 | 20,000 | ±200 دلار |
| 1:500 | 100 | 50,000 | ±500 دلار |
همان‌طور که در جدول می‌بینید، با افزایش نسبت اهرم، سود یا زیان احتمالی هم بالا می‌رود. پس انتخاب لوریج مناسب بسیار مهم است.
اشتباهات رایج در استفاده از لوریج
در معاملات لوریج‌دار، برخی خطاها می‌تواند حساب معاملاتی شما را نابود کند. این خطاها بیشتر از همه، معامله‌گران تازه‌کار را تهدید می‌کند.
- استفاده از حداکثر لوریج: بسیاری فکر می‌کنند هرچه لوریج بالاتر باشد، بهتر است. اما این کار مثل عبور از جاده با بالاترین سرعت ممکن است. یک اشتباه کوچک و ممکن است همه چیز از دست برود.
- عدم استفاده از استاپ‌لاس: بدون تعیین سطح استاپ‌لاس، ممکن است ضرر شما بی‌نهایت شود یا در بدترین زمان معامله بسته شود.
- انتخاب بی‌دقت جفت‌ارز: برخی معامله‌گران تازه‌کار سراغ جفت‌ارزهای غیرمعمول می‌روند که نوسان بالا و اسپرد زیادی دارد. این کار با اهرم بالا می‌تواند خطرناک باشد.
- معامله در ساعات کم‌حجم بازار: وقتی بازار نقدشوندگی پایینی دارد، اسپردها افزایش می‌یابد و امکان لغزش قیمت بیشتر می‌شود. با اهرم بالا، این موضوع ریسک شما را چند برابر می‌کند.
مثال اشتباه مرگبار
تصور کنید یک معامله‌گر تازه‌کار با ۳۰۰ دلار وارد بازار می‌شود و لوریج ۱:۵۰۰ را انتخاب می‌کند. چون فکر می‌کند اگر قیمت کمی تکان بخورد، می‌تواند پولش را دو یا سه برابر کند. اما اولین کاهش قیمت ۱ درصدی، ممکن است کل سرمایه‌اش را نابود کند. این یکی از دام‌های رایج معاملات لوریج‌دار است.
نکات مهم برای استفاده درست از لوریج
در این بخش، چند نکته عملی ارائه می‌کنیم تا لوریج را به‌درستی و با کمترین خطر استفاده کنید.
- لوریج معقول انتخاب کنید: اگر تازه‌کار هستید، از نسبت‌های خیلی بالا (مثل ۱:۵۰۰) دوری کنید. اهرم‌های ۱:۱۰ تا ۱:۵۰ انتخاب‌های منطقی‌تری هستند.
- استاپ‌لاس فراموش نشود: همیشه قبل از وارد شدن به معامله، حد ضرر خود را مشخص کنید.
- ذخیره سرمایه داشته باشید: همه سرمایه را به‌طور هم‌زمان وارد یک معامله نکنید.
- برنامه معاملاتی داشته باشید: پیش از ورود به هر معامله، هدف سود و نقطه خروج را تعیین کنید.
- آموزش مداوم: قبل از استفاده از اهرم‌های بزرگ‌تر، روی حساب آزمایشی تمرین کنید. از این سایت میتوانید ژورنال های علمی معتبری را مطالعه کنید.
نکته یا بینش جدید
بسیاری از معامله‌گران نمی‌دانند که اهرم فقط روی قدرت خرید یا فروش تأثیر نمی‌گذارد، بلکه روی مقدار مارجین آزاد هم تأثیر دارد. هرچه لوریج بالاتر باشد، مارجین آزاد شما سریع‌تر مصرف می‌شود. اگر مارجین آزاد کافی نداشته باشید، کارگزار ممکن است اجباراً موقعیت شما را ببندد تا از کال مارجین جلوگیری کند. در واقع، مارجین آزاد همسو با تغییرات قیمت مدام در نوسان است. پس اگر هدف شما حفظ معامله برای مدت طولانی است، باید طوری لوریج انتخاب کنید که بتوانید نوسانات عادی بازار را تحمل کنید.
سوالات متداول درباره لوریج در فارکس
خیر، لوریج در فارکس هم خوب است هم خطرناک. اهرم بالا می‌تواند سود زیاد ایجاد کند اما به همان نسبت، زیان بزرگ هم رقم بزند. مهم این است که لوریج را هوشمندانه انتخاب و مدیریت ریسک کنید.
نسبت لوریج ایده‌آل برای هر معامله‌گر متفاوت است. اگر تازه‌کار هستید، بهتر است از لوریج‌های پایین‌تر (مثلاً ۱:۱۰ یا ۱:۲۰) استفاده کنید. معامله‌گران حرفه‌ای ممکن است از اهرم بالاتر استفاده کنند، اما ریسک را هم می‌شناسند و مدیریت می‌کنند.
خیر، استفاده از حداکثر لوریج یک اشتباه رایج است. این کار ریسک معاملات را به‌شدت افزایش می‌دهد و ممکن است کل سرمایه را در یک نوسان کوچک از بین ببرد. بهتر است بخشی از قدرت لوریج را استفاده کنید و مابقی را برای شرایط اضطراری نگه دارید.
نتیجه‌گیری
لوریج در فارکس (اهرم معاملاتی) ابزاری جذاب و سودمند است، اما همراه با ریسک بالا ارائه می‌شود. اگر به‌درستی مدیریت شود، می‌تواند سودهای چشمگیری را نصیب شما کند. اما در صورت بی‌دقتی و نداشتن استراتژی مدیریت ریسک، ممکن است ضررهای بزرگی را تجربه کنید.
بنابراین، قبل از ورود جدی به معاملات لوریج‌دار، حتماً روی حساب آزمایشی تمرین کنید و دانش خود را افزایش دهید. اگر آماده هستید و می‌خواهید قدم اول را بردارید، همین حالا یک حساب آزمایشی فارکس باز کنید و با اهرم‌های مختلف تمرین نمایید.
موفق باشید و همیشه احتیاط را در اولویت قرار دهید از خواندن مقالات مرتبط با آموزش ترید رایگان و آموزش فارکس هم غافل نشوید!